本质新闻

2026年3月25日，美国众议院金融服务委员会举行听证会，讨论代币化真实世界资产（RWA）的监管框架。加密行业高管表示，现有投资者保护和金融监控法规应适用于代币化证券。听证会聚焦《2026年资本市场技术现代化法案》的立法进展，探讨资产代币化对资本市场的潜在影响。Blockchain Association首席执行官Summer Mersinger指出，代币化可降低交易成本、缩短结算时间，并提升金融市场的透明度。Nasdaq、DTCC及Plume Network等机构代表参与讨论，强调在许可或非许可区块链网络中均可嵌入KYC、反洗钱及制裁合规机制。议员关注匿名钱包带来的监管挑战，部分代表提...

美国联邦调查局（FBI）警告，有诈骗者利用Tron区块链上的代币冒充该机构，向用户发送虚假调查通知，要求完成所谓的反洗钱验证以避免资产被冻结。该诈骗消息使用FBI名称和徽标，通过链上信息传播，诱导用户泄露个人信息。FBI纽约分部在X平台发布警告，呼吁用户切勿向相关网站提供任何身份信息，并提醒已受骗者向网络犯罪投诉中心报案。2024年，FBI收到超过14万起加密货币诈骗投诉，造成93亿美元损失，同比上升66%。此前，FBI曾创建名为NexFundAI的“陷阱代币”打击市场操纵行为，已有18人被控参与欺诈。

韩国金融情报局（FIU）因Bithumb违反反洗钱（AML）法规，对其处以368亿韩元（约合2450万美元）罚款，并实施六个月部分业务禁令。监管机构发现Bithumb存在约665万起违规行为，包括客户身份验证、交易限制及记录保存等方面的问题，且其协助45,772笔加密货币转账涉及18家未注册的海外虚拟资产服务提供商（VASPs）。此次处罚是韩国持续加强加密货币监管的一部分，此前Upbit和Korbit等交易所也因类似违规被处罚。禁令期间，Bithumb将禁止为新客户处理外部加密货币转账，但现有用户交易不受影响，新用户仍可买卖加密货币及存取韩元。

金融行动特别工作组（FATF）发布新报告，指出离岸虚拟资产服务提供商（oVASPs）利用各国监管差异，增加洗钱、规避制裁等非法金融活动风险。报告称，这些机构常跨多国运营，导致监管责任不明确，国际协作困难。FATF建议各国加强对境外加密平台的服务监管，要求其在本地运营时注册或持牌，并加强跨境执法合作。此外，FATF也关注点对点稳定币转账带来的反洗钱监管空白，呼吁各国评估风险并建立相应防护机制。

迪拜虚拟资产监管局（VARA）于周四发布投资者警示，指称KuCoin关联实体在未获许可的情况下向迪拜居民提供虚拟资产服务，违反了阿联酋相关法规。VARA指出，包括Phoenixfin Pte Ltd、MEK Global Limited、Peken Global Limited及Kucoin Exchange EU GmbH在内的四家公司，均以KuCoin名义进行商业宣传，但未取得在迪拜开展虚拟资产业务的合法牌照。监管机构要求其立即停止所有非法活动，并强调任何相关推广或交易行为均属违法。此举紧随奥地利金融市场监管局冻结KuCoin欧盟业务之后，后者因反洗钱、反恐融资及制裁合规职位空缺而采...

金融行动特别工作组（FATF）发布报告指出，通过自托管加密钱包进行的点对点（P2P）稳定币转账是稳定币生态系统中的关键薄弱环节，因其绕过监管中介机构，导致反洗钱（AML）监管存在盲区。报告呼吁各国评估稳定币安排带来的风险，并实施适当的风险缓解措施，包括加强自托管钱包与受监管平台交互时的监控，以及明确稳定币发行和分发实体的AML与反恐融资义务。尽管Chainalysis数据显示2025年非法加密交易额达1540亿美元，其中稳定币占84%，但非法交易仅占整体加密交易量不足1%。FATF强调，尽管绝对金额上升，但非法活动仍属小众，但监管需警惕其潜在风险。

11名美国参议员联名致函财政部长斯科特·贝森特和司法部长帕梅拉·邦迪，要求对加密货币交易所币安（Binance）的反洗钱（AML）合规性及制裁遵守情况进行全面调查。信中援引报告称，约17亿美元数字资产可能通过币安流向与恐怖主义有关的伊朗实体，包括与胡塞武装和伊朗革命卫队关联的组织，并发现逾1500个伊朗用户账户及与俄罗斯规避制裁相关的活动。参议员还指出，部分揭露可疑交易的合规人员被解雇，且币安对执法机构的配合度降低。议员们要求相关部门在3月13日前报告调查进展。币安方面否认相关指控，称已向当局报告可疑活动，且禁止伊朗用户使用其平台，并批评《华尔街日报》报道为诽谤。此外，参议员理查德·布卢...

币安CEO Richard Teng于2026年2月24日通过社交媒体回应《华尔街日报》关于币安内部调查人员发现17亿美元数字资产流向伊朗实体的报道，称其为“不实且具有诽谤性”，并引用律所致《华尔街日报》编辑的信函，要求立即更正并撤下文章。该报道指币安高管解雇了发现加密资产流向伊朗恐怖组织网络的内部调查人员。币安法律团队称报道未反映其回应，并指责媒体存在预设立场。此前《纽约时报》及《财富》杂志亦有类似报道，币安均予以否认。此外，前CEO赵长鹏近期在特朗普支持的加密论坛上表示，币安美国业务将扩大在美业务规模。赵长鹏曾因反洗钱合规问题被判处监禁，后获特朗普特赦。

奥地利金融市场监管局（FMA）于周四禁止KuCoin欧洲实体开展新业务，理由是其在反洗钱（AML）、反恐融资（CTF）及金融制裁合规方面存在内部组织缺陷。该禁令要求KuCoin在关键合规岗位补足人员前，不得新增客户或开展新合约。KuCoin方面称已暂停新用户注册，并正在招聘合规人员，强调此次事件影响有限，不改变其欧洲战略。此举凸显MiCA法规下欧洲监管对加密资产服务提供商的严格要求。

2026年2月18日，区块链情报平台NOMINIS研究人员透露，伊朗通过加密货币交易及与中国、俄罗斯的石油交易维持收入，资金经土耳其等国中转后流向加沙等地区。美国总统特朗普去年10月特赦币安创始人赵长鹏，尽管其承认反洗钱违规。专家指出西方制裁未能遏制伊朗核计划等核心战略。

美国司法部宣布对点对点加密货币交易平台Paxful处以400万美元罚款。该公司承认2015至2022年间与非法色情广告平台合作，通过逃避反洗钱监管获取270万美元非法利润。创始人之一施巴克已认罪，案件显示加密货币领域监管漏洞风险。