日本要求房地产与加密货币机构加强房产交易反洗钱审查

日本国土交通省、金融厅、警察厅及财务省于周二联合发布指导文件，要求房地产和加密货币行业加强反洗钱（AML）措施，防范加密资产在房产交易中被用于洗钱。

文件指出，加密资产具有跨境即时转移特性，存在高洗钱风险，要求房地产中介对涉及加密资产的交易实施客户尽职调查，并向监管机构提交可疑交易报告。同时，文件提醒，代客户将加密资产兑换为法定货币可能构成需注册的“加密资产兑换业务”，未注册将承担法律责任。

此外，文件要求加密货币交易所关注客户收到房产销售款项后进行与其财务状况不符的大额交易行为。根据日本《外汇及外贸法》，从海外接收价值超过3000万日元（约18万美元）加密资产者需向当局申报。

此举背景为日本近期修订《金融商品交易法》，将加密资产正式归类为金融工具，纳入与传统证券相同的监管框架，禁止内幕交易及市场操纵行为，要求加密资产发行方发布年度披露报告，同时加大对未注册交易所的处罚力度。政府去年底还支持将加密资产收益税率统一设定为20%。