本质新闻

根据区块链安全审计机构CertiK发布的报告，反洗钱（AML）执法已取代证券违规成为加密行业面临的首要监管风险。2025年上半年，美国司法部及金融犯罪执法网络（FinCEN）对加密企业处以超10亿美元的AML相关罚款。与此同时，美国证券交易委员会（SEC）针对加密资产的处罚金额同比暴跌97%，从2024年的49亿美元降至2025年的1.42亿美元。报告指出，监管重点正转向交易监控、许可合规及运营失败，而非此前的证券披露问题。此外，全球监管趋势显示，稳定币监管进入实施阶段，巴塞尔委员会的加密资产审慎标准将于2026年1月1日生效，对机构采用加密资产形成结构性影响。

日本国土交通省、金融厅、警察厅及财务省联合发布指导文件，要求房地产和加密货币行业加强反洗钱（AML）措施，防范加密资产在房产交易中被用于洗钱。文件指出，加密资产具有跨境即时转移特性，存在高洗钱风险，要求房地产中介对涉及加密资产的交易实施客户尽职调查，并向监管机构提交可疑交易报告。同时，文件提醒，代客户将加密资产兑换为法定货币可能构成需注册的“加密资产兑换业务”，未注册将承担法律责任。此外，从海外接收价值超3000万日元（约18万美元）加密资产者需向当局申报。此举背景为日本近期将加密资产归类为金融工具，纳入与传统证券相同的监管框架，强化市场透明度与合规要求。