美国财政部长贝森特称正推动银行收集客户公民身份信息
美国财政部长斯科特·贝森特在华盛顿举行的“投资美国”论坛上表示，银行需为收集客户公民身份信息做好准备，作为总统唐纳德·特朗普移民政策的一部分。该举措通过行政命令推进，旨在将移民身份核查与银行开户、投票及人口普查等环节挂钩。
目前美国银行无需客户出示公民身份文件即可开户，仅需验证身份以符合反洗钱和金融犯罪监管要求。贝森特称，其他国家普遍要求银行核实公民身份，美国也应加强规则。
参议员汤姆·科顿已提出法案，要求联邦存款保险公司（FDIC）或国家信用合作社管理局（NCUA）监管的银行和信用合作社必须核实开户者是否为美国公民、永久居民或持有效签证者。贝森特此前表示，真实身份证（Real IDs）将不被视作合法文件用于此新行政命令。
该政策引发对经济影响、行政成本和无证移民金融权利的担忧。美国行动论坛估计，此类身份核实要求可能增加3000万至7000万小时的文书工作，以及26亿至56亿美元的额外成本。专家指出，允许非公民使用ITIN等文件开户有助于其纳税、避免现金经济，并促进社会流动与经济增长。
贝森特在CNBC采访中强调：“非法移民无权进入美国银行系统。”
编辑点评
此政策动向标志着美国移民与金融监管体系的深层整合，具有显着的国际政策示范效应。若实施，将重塑美国金融包容性框架，可能加剧社会分裂，尤其影响大量无证移民及其家庭的经济参与度。从地缘政治角度看，美国此举或引发其他国家对金融系统“身份审查”的效仿，进而推动全球金融监管向“国籍优先”方向演变，影响资本流动与国际金融合作。同时，银行系统的合规成本激增可能转嫁至消费者，削弱金融服务普惠性。长期而言，若该政策成为常态，可能为未来更严格的移民限制提供制度基础，对全球移民治理模式形成重要冲击。