摩根大通被诉协助3.28亿美元加密货币庞氏骗局
投资者于当地时间周二在美国加利福尼亚州北区联邦地区法院提起拟议集体诉讼，指控摩根大通（JPMorgan Chase）在2023年1月至2025年5月或6月期间，为已倒闭的加密货币投资公司Goliath Ventures提供银行账户服务，使其得以实施总额达3.28亿美元的庞氏骗局。
诉状指出，Goliath Ventures（前身为Gen-Z Venture Firm）自2023年1月至2026年1月期间运营该骗局，通过未获许可的“私募股权”加密货币投资池，向超过2000名投资者募集了至少3.28亿美元资金。摩根大通被指为Goliath在该期间内唯一的银行机构，其0305账户接收了约2.53亿美元存款，占总资金的近三分之二，其中约1.23亿美元被转入Goliath在Coinbase持有的钱包。
诉状强调，尽管摩根大通CEO杰米·戴蒙（Jamie Dimon）多次公开批评比特币（BTC），但银行未对可疑交易采取有效措施，违反“了解你的客户”（Know Your Customer）原则。诉状称：“摩根大通通过其‘了解你的客户’制度，实际上明知Goliath作为‘私募股权’加密货币池运营商，未获许可销售此类投资产品。”
美国司法部于2月24日宣布逮捕Goliath首席执行官克里斯托弗·德尔加多（Christopher Delgado），他面临最高30年监禁。政府文件显示，Goliath还曾在花旗银行（Bank of America）开设9136账户，德尔加多为联合签署人，且为Coinbase钱包的唯一签署人。投资者资金主要通过摩根大通0305账户、花旗银行9136账户或直接转入Coinbase钱包。
此次诉讼由Shaw Lewenz、Sonn Law Group和Schwartzbaum律师事务所联合发起，首名原告罗比·艾伦·斯蒂尔（Robby Alan Steele）称其投资了65万美元，包括退休金。律师乔丹·肖（Jordan Shaw）表示，团队正持续识别其他涉案方，目标是配合清算人行动，避免重复工作，实现赔偿最大化。
来源：Law.com、美国司法部
编辑点评
此案凸显全球金融体系在加密资产监管中的结构性漏洞。尽管摩根大通等传统金融机构公开批判加密货币，但其账户系统仍被不法分子利用，反映了当前银行反洗钱与KYC机制在面对新型金融犯罪时的滞后性。Goliath通过合法银行账户与主流加密平台（如Coinbase）的结合，构建了跨境资金流转通道，使欺诈行为更具隐蔽性。此事件可能促使美国金融监管机构（如FINCEN、SEC）加强对银行与加密平台合作的合规审查，推动更严格的“去中心化金融”（DeFi）监管框架。同时，该案件对投资者信心构成冲击，尤其在当前加密市场波动加剧背景下，可能引发对“银行级安全”加密投资产品的重新审视。未来或出现更多针对金融机构的集体诉讼，迫使银行加强数字资产交易的审查流程，从而重塑金融业与加密生态的互动边界。