英国金融行为监管局突击检查非法加密货币点对点交易场所
英国金融行为监管局（FCA）于当地时间周三宣布，已联合税务海关总署（HM Revenue & Customs）及西南地区有组织犯罪单位（South West Regional Organised Crime Unit），对八处涉嫌非法运营加密货币点对点（P2P）交易的场所实施突击检查。
FCA表示，相关执法行动旨在打击未注册的P2P加密交易平台，此类活动违反英国反洗钱法规，构成非法金融行为。现场执法人员向涉案运营方发出“停止运营”通知，责令其立即终止活动，并收集证据以支持正在进行的刑事调查。
FCA执行董事、执法与市场监督负责人史蒂夫·斯马特（Steve Smart）强调：“在英国未注册的P2P加密货币交易者从事非法活动，对金融犯罪构成风险。”
P2P交易允许个体直接买卖数字资产，绕过中心化交易所。根据英国现行法规，此类交易必须在反洗钱框架下注册。FCA明确指出，目前没有P2P交易平台或交易者在该机构完成注册。
此次执法行动是FCA首次针对P2P加密交易的专项突击，但延续了其在加密领域持续加强监管的趋势。此前，FCA已对非法加密ATM网络及无证加密交易所展开多轮执法和刑事起诉。
本月早些时候，英国、美国和加拿大联合开展代号为“大西洋行动”（Operation Atlantic）的跨境执法行动，冻结超过1200万美元涉嫌犯罪资金，追踪4500万美元被盗加密资产，并确认20,000余名受害者。该行动由英国国家犯罪局（NCA）、美国特勤局及加拿大执法与证券监管机构联合主导。
专家指出，此次FCA行动标志着英国金融监管体系向更严格的加密货币监管过渡。AMLBot.com首席执行官斯拉夫·德姆丘克（Slav Demchuk）表示：“未注册的场外交易（OTC）台已不再是反洗钱监管的漏洞，而是被视作未经授权的受监管活动，执法将更趋传统金融模式。”
他进一步指出，无监管的OTC经纪商已成为非法资金流动的关键节点，包括“伊朗关联的规避渠道”，相关行为者通过非正式渠道将USDT和BTC与法币进行兑换，以规避监管。
此外，FCA本月已启动对即将实施的加密货币监管框架的公开咨询，该框架预计于2027年生效，涵盖稳定币、交易平台、托管及质押等核心领域。企业可从2026年9月起申请监管授权，全面合规要求将在新规实施后生效。
编辑点评
此次英国FCA针对非法P2P加密交易的突袭行动，标志着全球加密监管格局正进入高压执法阶段。此举不仅强化了英国本土金融体系的合规性，也与美、加等国的跨境执法形成协同效应，凸显国际社会对加密犯罪的共同关切。从背景看，P2P交易因缺乏中心化监管，长期被用作洗钱、逃税及规避制裁的工具，尤其在地缘政治紧张背景下，如伊朗等受制裁国家的资产转移活动频发，使得此类交易成为监管重点。
FCA的行动预示着加密监管正从“风险提示”转向“主动干预”，尤其在英国即将实施2027年新版金融服务业法案（FSMA）的背景下，监管框架将全面覆盖OTC、稳定币、托管等环节，填补过往监管空白。这不仅影响英国本土市场，也将对全球加密平台的合规策略产生示范效应。
从长远看，此次执法或推动行业向更透明、可审计的结构转型，迫使无证平台退出或转型合规。同时，它也可能推动加密资产与传统金融系统的进一步融合，但也可能增加中小企业进入门槛，加剧行业集中化。未来，监管科技（RegTech）和反洗钱系统升级将成为机构生存关键。